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Obligations : comprendre les avantages et les risques

Si les obligations attirent autant, c'est parce qu'elles constituent un moyen de placement plutôt rentable. Il ne serait pas exagéré de dire quel âge a ce jour du marché le plus rentable dans le domaine financier. À lui seul, le marché obligataire constitue 80 % du marché financier global. Les deux principales caractéristiques de ce marché sont son très fort rendement et son niveau de risque élevé. Il est donc important de savoir ce que réserve chacun de ces aspects avant de se lancer.

Les avantages

Le premier avantage qu'il y a à investir sur un marché obligataire est retour sur investissement. En d'autres termes, vous êtes garantis de rentrée en possession de votre investissement de départ, sauf en cas de faillite de l'entreprise émettrice. S'il arrive que l'entreprise qui vend des obligations fasse faillite, au moment de la liquidation, vous êtes considéré comme un créancier primaire. Vous serez payé en primauté sur les actionnaires.

Ensuite, il convient de rappeler qu'une obligation est avant tout un titre de créance. Le prêt, qui est accordé, est toujours assorti d'intérêts à payer sur toute la durée du prêt. Ainsi, en investissement en obligation, non seulement vous récupérez votre investissement initial, mais en plus , vous récupérez des intérêts.

Par ailleurs, le fait qu'il soit possible de convertir l'obligation en action vous permet de partir de simples prêts pour devenir actionnaire d'une entreprise sans passer par la place de négociation des actions. En devenant actionnaire, vous profitez des dividendes de la société tant qu'elle existe.

Pour finir, le dernier avantage intervient au moment de la revente des obligations. En effet, vous pouvez décider de ne pas garder vos obligations achetées avant leur maturation. Dans ce cas, un bon montage financier vous permettra de les revendre à un coût supérieur à celui auquel vous les avez achetées. En tous points, vous ressortez gagnant.

Les risques

La première contrainte que vous pouvez rencontrer en investissant dans un fonds obligataire est de ne pas rentrer en possession de fonds que vous avez investi. Cela survient généralement lorsque la société à laquelle vous avez prêté de l'argent est incapable de vous rembourser parce qu'elle a fait faillite.

À ce propos, on utilise généralement la notation pour savoir si une entreprise présente des risques d'insolvabilité ou non. L'autre astuce est d'utiliser la méthode du portage obligataire dont sont spécialistes de nombreuses entreprises telles que Sunny AM. Pour en savoir plus rendez vous sur sunny-am.expert !

Lorsque vous placez de l'argent sur le marché les obligations vous pourrez également voir baisser la valeur de vos obligations parce que les taux à l'achat augmentent. Si vous vous en référez à des sociétés telles que Sunny AM avant tout investissement, vous serez conseillé pour choisir une obligation non indexée qui vous permet de conserver votre rendement même en cas de forte inflation.

C'est sans occulter le risque de change. Celui-ci intervient généralement lorsque vous avez acheté des titres dans une certaine devise et qu'au moment de les revendre, la nouvelle devise a faibli. Vous vous retrouvez ainsi avec des obligations totalement dépréciée.